中国工商银行
关于加强全行资金调度保证存款支付的通知
（１９９３年７月２０日 工银发［１９９３］７４号）
各省、自治区、直辖市分行，计划单列市分行：
中共中央、
国务院在《关于当前经济情况和加强宏观调控的意见》（中发［１９９３］６号文件）中指出：“专业银行要保证对储蓄存款的支付”。我行机构多，资金流动量大，地区之间、各分支机构之间资金分布不平衡，因此，必须加强全行资金调度。目前，我行资金形势十分严峻。上半年，全行各项存款比去年同期少增加４２８亿元，在人民银行存款比年初下降９７亿元。资金备付率仅为３．７％，个别行甚至低于２％。部分分行和工期拖欠联行汇差资金。根据中共中央［１９９３］６号文件精神，结合我行实际，为了加强全行资金调度，保证存款支付，维护工商银行信誉，总行特通知如下：
一、积极组织存款，扩大资金来源。各行要想方设法采取积极有效措施，吸收和稳定存款。要不断提高服务质量，大力吸收储蓄存款，特别要注意针对新的融资方式，多吸收活期存款；要积极向证券机构争取代理发行股票、债券，并做好股份制企业存款的回笼工作，尽量稳定和增加在我行的各项存款；要大力组织对公存款，落实各项行之有效的措施，稳定对公存款；要积极组织现金回笼，保证存款的稳定增加和现金的支付。
二、实行全行资金统一调度。以省、自治区、直辖市分行和计划单列市分行为单位，在按规定缴纳存款准备金、留足备付金、发放规模内贷款及本地区辖区有偿调剂资金外，多余的资金要存入总行，由总行在全行范围内进行统一的有偿调度。为了鼓励各行资金上存总行，总行对各行上存总行的定期存款实行优惠利率，总行将设三个月、六个月、九个月、一年四个定期存款档次，利率分别为１０．７１％、１０．９８％、１１．２５％和１１．５２％。
三、严格控制信贷规模。各行要严格按照总行下达的信贷规模发放贷款，按季监控，按月考核。各分行不得以任何理由擅自突破总行下达的贷款规模，不准以任何形式在规模以外发放贷款。流动资金贷款规模不得挪用于固定资产贷款。
四、调整信贷结构、压缩不合理贷款。要高度重视信贷资产质量，抓紧清收风险呆帐贷款和不合理贷款，盘活存量，优化结构，投入效益好的企业，提高经济效益。
